DORA in Deutschland: Validato macht Finanzinstitute wirklich resilienter

DORA tritt in Kraft – Europa stellt neue Weichen für die Finanzbranche

Seit dem 17. Januar 2025 gilt der Digital Operational Resilience Act (DORA) verbindlich für alle Finanzmarktteilnehmer in der Europäischen Union. Die Verordnung betrifft über 22.000 Finanzunternehmen – von Banken und Versicherungen bis hin zu Krypto-Dienstleistern und Zahlungsabwicklern. Ihr Ziel: digitale Betriebsstabilität sicherstellen, IKT-Risiken beherrschbar machen und die Abhängigkeit von Drittanbietern transparent gestalten.

In Deutschland zeigt sich, dass viele Institute zwar den gesetzlichen Rahmen kennen, jedoch bei der operativen Umsetzung ins Straucheln geraten. Fehlende Automatisierung, inkonsistente Dokumentation und mangelnde Prüffunktionen führen dazu, dass DORA-Anforderungen nur auf dem Papier erfüllt werden – nicht in der Praxis.

Die Validato-Lösung: Compliance aus Deutschland für ganz Europa

Validato, ein auf Regulatory Compliance spezialisiertes SaaS-Unternehmen mit Sitz in Deutschland, hat seine Plattform gezielt auf die Anforderungen der DORA-Verordnung ausgerichtet. Mit dem Modul „Validato Regulations“ können Compliance-Teams, IT-Abteilungen und Risikomanager alle fünf Kernbereiche von DORA strukturiert abdecken:

IKT-Risikomanagement (Artikel 6–16 DORA)

Behandlung, Klassifizierung und Berichterstattung von IKT-bezogenen Vorfällen

Prüfung der digitalen Betriebsstabilität durch TLPT (Threat-Led Penetration Testing)

Management des IKT-Drittparteirisikos inkl. Vertragsanforderungen

Informationsaustausch zu Cyberbedrohungen zwischen Finanzunternehmen

Die Plattform bildet Regelwerke strukturiert ab, verknüpft Anforderungen mit internen Kontrollen und ermöglicht eine lückenlose Nachweisführung. Audits und Prüfungen durch die zuständigen Aufsichtsbehörden – in Deutschland die BaFin, auf EU-Ebene die ESAs (EBA, EIOPA, ESMA) – werden damit erheblich vereinfacht.

Warum DORA für Österreich und die Schweiz strategisch entscheidend ist

Während DORA als EU-Verordnung zunächst primär für Finanzinstitute in EU-Mitgliedstaaten wie Österreich gilt, müssen auch Schweizer Unternehmen, die Dienstleistungen für EU-regulierte Institute erbringen, die neuen Anforderungen berücksichtigen. Für grenzüberschreitend tätige Finanzdienstleister bedeutet dies: Wer als IKT-Drittdienstleister für ein EU-Institut fungiert, kann direkt in den Scope von DORA fallen.

Validato unterstützt auch solche grenzüberschreitenden Szenarien und hilft dabei, Vertragsstrukturen, Sub-Outsourcing-Ketten und Service-Level-Anforderungen konform abzubilden.

Stimme aus der Praxis – Erfahrungen aus den Niederlanden

„Mit Validato konnten wir unsere DORA-Gap-Analyse in einem Bruchteil der Zeit abschließen, die wir mit manuellen Prozessen gebraucht hätten. Die automatische Verknüpfung von Anforderungen mit unseren Kontrollen hat unsere interne Prüfvorbereitung revolutioniert.“

– IT-Compliance-Leiterin eines mittelgroßen Zahlungsdienstleisters aus den Niederlanden

Technologie aus Deutschland – Vertrauen auf europäischem Niveau

Die Validato-Plattform ist vollständig DSGVO-konform und wird auf Servern in Deutschland gehostet. Datenschutz, Informationssicherheit und Compliance sind dabei keine Kompromisse, sondern integrale Bestandteile der Produktarchitektur. ISO 27001-Zertifizierung und regelmäßige externe Audits gewährleisten höchste Sicherheitsstandards.

Das Unternehmen setzt dabei auf einen „Regulations-as-a-Service“-Ansatz: Aktuelle regulatorische Veränderungen – etwa neue EBA-Guidelines oder Änderungen am DORA-Regelwerk – werden direkt in die Plattform eingepflegt, sodass Kunden stets auf dem neuesten Stand sind, ohne eigene Rechtsrecherche betreiben zu müssen.

Validato ist ein führender Anbieter für digitale Background Checks und Human Risk Management mit Sitz in Zürich. Die Plattform unterstützt Unternehmen dabei, Bewerberinnen sowie bestehende Mitarbeitende strukturiert und effizient auf Integrität, Interessenskonflikte und potenzielle Risiken zu prüfen – datenschutzkonform, modular und skalierbar.

Validato ist speziell auf die Anforderungen im DACH-Raum ausgerichtet, verzichtet auf Set-up-Gebühren, Jahresgebühren oder Mindestanzahl an Screenings und lässt sich flexibel in bestehende HR- oder Recruiting-Prozesse integrieren.

Mehr unter: www.validato.com